Pensionskassen, Family Offices und vermögende Privatpersonen haben schon lange den Wert von Privatmarktanlagen im Investmentportfolio erkannt. Besonders gute Aussichten erwarten Investoren bei Real Estate Private Debt. Schließlich ergeben sich hier einige Vorzüge gegenüber klassischen Anleihen-, Aktien- oder Immobilieninvestments.
Einer der wichtigsten Faktoren ist die Grundpfandbesicherung. Im Vergleich zu klassischen Anleihen verlässt man sich nicht ausschliesslich auf die Bonität des Schuldners, sondern hat eine Immobilie, ein Bauland oder eine Projektentwicklung, die man verwerten kann. Real Estate Private Debt bietet grundsätzlich aktienähnliche Renditen, mit dem Vorteil einer prognostizierbaren Rendite und besserer Downside Protection.
Mit Real Estate Private Debt beteiligt man sich also indirekt an aussergewöhnlich guten Projektentwicklungen. Dabei wird die Arbeit an den Darlehensnehmer ausgelagert und eine Gewinnbeteiligung eingeräumt oder ein fixer Zinssatz im höheren einstelligen oder zweistelligen Bereich festgesetzt.
Klingt das interessant für Sie? Rufen Sie uns gerne an oder schreiben Sie uns eine E-Mail!
Ein Schuldbrief wird als Absicherung auf einem Mehrfamilienhaus Ihrer Wahl für Sie errichtet. Sie bekommen regelmässige Zinszahlungen, üblicherweise monatlich oder quartalsweise.
Der Immobilienunternehmer kann die gewonnene Liquidität für den Ankauf neuer werthaltiger Grundstücke einsetzen. Dadurch lohnt es sich für ihn, Ihnen attraktive Zinsen zu zahlen.
Ein Projektentwickler möchte ein attraktives Bauland erwerben. Es fehlt noch ein Teil des dafür notwendigen Eigenkapitals. Hier können Sie eintreten, erhalten ein Grundpfandrecht auf dem Bauland und sind somit abgesichert. Eine höhere Verzinsung oder sogar eine Gewinnbeteiligung kann Ihnen eingeräumt werden.
Projektentwickler mit einem höheren steuerbaren Vermögen (z. B. CHF 10 Mio. oder mehr) können Ihnen eine Privatbürgschaft gewähren. Dadurch ist Ihr Geld durch das gesamte Privatvermögen des Unternehmers abgesichert. Als Gegenleistung erhalten Sie eine attraktive monatliche Verzinsung, während der Unternehmer in der Lage ist, eine neue Immobilie zu erwerben.
«Real Estate Private Debt ist eine Anlageform, die mich auch selbst überzeugt hat. Nachdem ich mehrere Transaktionen strukturiert habe, habe ich angefangen, selbst Gelder zu vergeben, und liege aktuell bei einer Portfoliogrösse im siebenstelligen Bereich.»
„Real Estate Private Debt bietet grundsätzlich aktienähnliche Renditen, mit dem Vorteil einer prognostizierbaren Rendite und besserer Downside Protection“
